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大数据防诈骗威力无穷

作者:亚博 发布时间:2020-09-10

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作为一个没啥不坏且缜密的人,我仍然把自己列入不易受骗人群。可仍有一次经历让我记忆深刻印象。那是有一年春节前夕,火车票还没有着落,不能网际网路去找二手票出让。联系上一个人自称为是火车站内部员工,于是,大约在火车站见面取票。

下午到火车站后,突然收到对方电话,说道自己临时和同事换班了,现在要在窗口卖票,我必要去拿钱给他不方便,不会被同事看见,回答我,能否再行把款打给他,然后我再行去窗口拿票。当时实在对方拒绝很合理,就到旁边的银行填起了单子,边堆边打电话去找他证实账号。这时,一个银行工作人员走过警告我,小心,给陌生人汇款有可能随便。

我还相当大意地摆摆手说道,会会。不过,等我堆完了冷静下来一想要,还真为有可能是个骗局呀。最后,我假装汇款顺利,去登录窗口去找票后,骗子电话就很久打必经了。

回来神来推敲,这个骗局很好地利用了人的心理,如果不是工作人员警告,钱认同就被骗了。那么,该如何让骗子仍然横行?能否从账户查出到骗子?现实是,有可玩性。

目前,由于不少骗子通过盗取公民身份信息办理银行卡,且一个身份证可以在多家银行开卡,意味着通过账户,无法跟踪到骗子本人。能否失效账户,挡住骗钱的渠道?一般来说,警方可以在收到报案以后,再行到银行将因涉嫌诈骗的账户失效。但是,有时候警方收到报案后,银行早已上班,无法通过长时间法律申请失效账户,还有时,等随便者反应过来,早已过了好几天。

所以,涉嫌资金最后还是有可能被骗子并转回头。不难看出,诈骗多发,与应付手段短缺有必要关系。

当前,信息诈骗已构成了黑色产业链,在深圳一起特大诈骗案中,仅有在一个作案人处就搜到2000多张银行卡。不过,艰难再行多,都多不过办法。在大数据时代,一切不道德都会留给痕迹。工行创建的外部欺诈风险信息系统,利用大数据优势,必要在账户环节就对指控账户和涉嫌账户展开提醒,可以必要切断骗局,不利于维护民众。

我们期望看见更加多的银行都行动起来,通过类似于的手段和机制来遏止骗局。并且,银行还可以更进一步互联互通,创建更加高层次的覆盖面积仅有银行系统的黑名单制度,一个身份证账户虽然可以进几百张银行卡,但是,只要他在一个银行上了因涉嫌诈骗黑名单,其它多家银行就应当对这个身份证所开账户展开合力布防。一旦如此,将对信息诈骗起着更大的遏止起到。我们坚信,在今天这个大数据时代,骗子再行得意,也刷不来大数据的手掌心。

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